Indagini patrimoniali​

Le indagini patrimoniali sono uno strumento investigativo indispensabile per chi desidera conoscere in modo dettagliato la situazione economica e finanziaria di una persona fisica o giuridica. Che si tratti di recupero crediti, controversie legali, separazioni, eredità o verifiche aziendali, accertare la reale consistenza patrimoniale del soggetto d’interesse è fondamentale per prendere decisioni consapevoli e tutelare i propri diritti.

Conosciute anche come indagini economico-finanziarie o verifiche patrimoniali, queste attività permettono di ottenere un quadro preciso e documentato su beni mobili, immobili, conti correnti, redditi dichiarati e passività. Affidarsi a professionisti del settore significa avere accesso a informazioni attendibili, ottenute nel rispetto delle normative vigenti e con la massima riservatezza.

 

Cosa sono le indagini patrimoniali?

Le indagini patrimoniali sono accertamenti mirati alla ricostruzione del patrimonio economico di un soggetto, sia esso una persona fisica che un’azienda. Queste investigazioni vengono eseguite da professionisti del settore e servono a raccogliere informazioni dettagliate e aggiornate su tutti i beni intestati a un individuo o a una società, così da valutarne la reale capacità economica.

Questa attività è particolarmente utile in ambiti come:

• Recupero crediti, per verificare se un debitore ha realmente i mezzi per saldare quanto dovuto;
• Cause civili o separazioni, dove è necessario documentare la situazione patrimoniale di una delle parti;
• Esecuzioni forzate, per rintracciare beni aggredibili a fini giudiziari;
• Verifiche pre-fiduciaria o precontrattuali, in ambito aziendale o immobiliare.

Grazie all’uso di banche dati ufficiali, fonti aperte, osservazioni dirette e tecniche investigative riservate, le indagini patrimoniali forniscono un quadro completo, utile sia in ambito privato che legale.

 

Quali sono le attività patrimoniali?

Le attività patrimoniali rappresentano l’insieme dei beni e delle risorse economiche riconducibili a una persona o a un’azienda. Durante un’indagine patrimoniale, vengono analizzate tutte le componenti utili a definire il valore e la solidità del patrimonio del soggetto investigato.

Tra le principali attività patrimoniali oggetto di indagine troviamo:

• Immobili: proprietà residenziali, commerciali, terreni agricoli o edificabili, anche in comproprietà o intestate a terzi;
• Conti correnti e rapporti bancari: saldo disponibile, movimenti, eventuali depositi o rapporti societari;
• Veicoli: automobili, moto, barche, aeromobili registrati a nome del soggetto;
• Quote societarie e partecipazioni: interessi economici in società di capitali o di persone, anche in forma indiretta;
• Redditi: provenienza e consistenza, comprese eventuali fonti “non ufficiali” rilevabili con tecniche investigative;
• Attività economiche: imprese individuali, licenze, attività professionali o commerciali;
• Investimenti e titoli: azioni, obbligazioni, fondi, polizze assicurative con valore di riscatto.

Questi elementi possono essere determinanti per valutare l’affidabilità economica di una persona, verificare la reale esposizione debitoria o stabilire l’adeguatezza di una richiesta risarcitoria.

 

Quando richiedere un’indagine patrimoniale?

Richiedere un’indagine patrimoniale è spesso una scelta strategica, utile per prevenire rischi economici o tutelare i propri diritti in situazioni delicate. Ecco alcune delle situazioni più comuni in cui questo tipo di verifica può rivelarsi fondamentale:

• Recupero crediti: prima di iniziare un’azione legale, è importante verificare se il debitore dispone effettivamente di beni aggredibili, come immobili, conti o veicoli.

• Cause di separazione o divorzio: nei procedimenti per l’assegnazione di alimenti o nella divisione dei beni, serve dimostrare l’effettiva capacità economica del coniuge.

• Contenziosi ereditari: per individuare beni non dichiarati o verificare eventuali donazioni simulate.

• Cause civili e risarcitorie: per accertare se il soggetto condannato ha un patrimonio sufficiente a garantire il risarcimento.

• Affari e investimenti: prima di stipulare un contratto con una società o un professionista, è utile verificarne l’affidabilità economica.

• Rinuncia all’eredità o accettazione con beneficio d’inventario: per capire se l’eredità è attiva o passiva.

In ognuna di queste circostanze, l’indagine patrimoniale fornisce elementi oggettivi e documentabili per prendere decisioni informate e, se necessario, avviare azioni legali più efficaci.

 

Chi fa le indagini patrimoniali?

Le indagini patrimoniali possono essere svolte da diversi soggetti, a seconda del contesto e delle finalità dell’indagine. Esistono due principali categorie: indagini istituzionali e indagini private, oltre a figure professionali che si avvalgono di investigatori per integrare le proprie attività.

Indagini patrimoniali istituzionali

In ambito fiscale, giudiziario o penale, le indagini patrimoniali vengono eseguite da organi dello Stato, tra cui:

• Guardia di Finanza, per indagini su frodi fiscali, riciclaggio, patrimoni illeciti o infiltrazioni mafiose;
• Agenzia delle Entrate, per accertamenti su redditi, beni e attività economiche non dichiarate;
• Autorità giudiziarie, nell’ambito di procedimenti civili o penali;
• Enti pubblici come INPS o Agenzia delle Entrate-Riscossione, per finalità di recupero crediti o verifiche contributive.

Queste indagini si svolgono all’interno di procedimenti ufficiali e hanno accesso a dati riservati solo su autorizzazione.

Indagini patrimoniali private

Le agenzie investigative autorizzate svolgono indagini patrimoniali per conto di:

• Privati cittadini, ad esempio in casi di separazione, eredità, recupero crediti o controversie economiche;
• Avvocati e consulenti legali, che si avvalgono di investigatori per ottenere prove documentate a supporto di strategie processuali;
• Studi legali e aziende, per verificare l’affidabilità economica di clienti, fornitori o potenziali partner commerciali.

Le agenzie investigative operano nel rispetto della legge, utilizzando fonti lecite e banche dati autorizzate, garantendo riservatezza, efficacia e risultati legalmente utilizzabili.

 

È legale fare un’indagine patrimoniale?

Sì, le indagini patrimoniali sono perfettamente legali, a condizione che vengano svolte da agenzie investigative autorizzate e nel rispetto della normativa vigente in materia di privacy e trattamento dei dati personali.

Le agenzie investigative private non hanno bisogno di autorizzazioni giudiziarie per condurre questo tipo di indagini in ambito civile o stragiudiziale, poiché operano utilizzando:

• Fonti aperte (visure catastali, registri pubblici, Camera di Commercio, PRA, protesti, ecc.);

• Banche dati autorizzate, consultabili da investigatori muniti di licenza;

• Attività di osservazione e raccolta informazioni in modo lecito e discreto.

Tuttavia, non possono accedere a dati coperti da segreto istruttorio, né ottenere informazioni bancarie riservate senza autorizzazione dell’autorità giudiziaria (es. in procedimenti penali o fiscali).

Quando serve un’autorizzazione del giudice?

Le autorizzazioni giudiziarie sono necessarie solo in ambiti specifici, come:

• Indagini penali o antimafia (eseguite da Guardia di Finanza o Polizia su mandato);

• Accesso a dati bancari protetti o intercettazioni (vietate agli investigatori privati);

• Indagini connesse a procedimenti giudiziari già in corso, su richiesta degli avvocati e con approvazione del giudice.

Nel contesto privato o aziendale, invece, è sufficiente incaricare un’agenzia investigativa regolarmente autorizzata dalla Prefettura, che potrà operare in modo lecito, garantendo riservatezza, legalità e documentazione utilizzabile in sede giudiziaria.

 

Affidati a professionisti delle indagini patrimoniali: precisione, riservatezza e risultati concreti

In un contesto sempre più complesso, dove la trasparenza economica non è scontata, poter contare su informazioni verificate è fondamentale. Le nostre indagini patrimoniali ti offrono un vantaggio concreto: sapere con chi hai a che fare e agire con consapevolezza.

Che tu sia un privato, un avvocato, un imprenditore o un professionista del credito, la nostra agenzia investigativa è al tuo fianco con servizi su misura, svolti nel pieno rispetto della legge e con massima discrezione. Ogni caso viene gestito con rigore, etica e riservatezza, perché proteggere i tuoi interessi è la nostra priorità.